AMLおよびCTFポリシー
1. 一般方針
- 当社はマネーロンダリングおよびテロ資金供与を防止するため、すべての従業員とパートナーに厳格な基準を設けています。
2. マネーロンダリングの定義
- 不正に得た資金の出所を隠し、合法的に見せかける行為を指します。
3. マネーロンダリングの段階
- 導入：犯罪資金が金融システムに投入される。
- 分散：資金を移動させて出所を隠す。
- 統合：合法的な経済活動に再投入される。
4. 従業員の責任
- 従業員はAMLに関する法律と規制を理解し、遵守する必要があります。
5. AMLコンプライアンスプログラム
- 当社は法令順守とリスク軽減のために継続的なAMLプログラムを実施しています。
6. 提携先の遵守
- すべての提携先はAMLおよびKYC方針を遵守しなければなりません。
7. 書類の保管
- 身元確認書類および取引記録は、法律で定められた期間保管されます。
8. 従業員トレーニング
- 新入社員はAML研修を受け、該当する従業員は毎年KYC/AML研修を受けます。
9. 顧客の義務
- 顧客はAMLおよび詐欺防止に関する法律を遵守し、資金の正当性を保証する必要があります。
10. KYCおよびAMLの確認
- 当社は必要に応じてKYCおよびAML/CTFチェックを実施します。
11. 疑わしい取引の対応
- 不審な取引が検出された場合、アカウントの利用停止および取引のキャンセルが行われます。
12. 調査中の書類提出
- 調査中、本人確認書類や資金の出所を証明する書類の提出を求める場合があります。
13. 違法行為の禁止
- 当社サービスを違法または不正な目的で使用することは固く禁じられています。
14. 会社の責任
- 当社が疑わしい取引を処理しない決定を下しても、顧客または第三者に対して責任を負いません。
