Политика AML и CTF
1. Общие положения
- Компания запрещает и активно предотвращает отмывание денег и деятельность, направленную на финансирование терроризма или других преступлений. Все сотрудники и партнёры обязаны соблюдать эти стандарты.
2. Определение отмывания денег
- Отмывание денег включает действия, направленные на сокрытие происхождения незаконно полученных средств и придание им видимости легальных источников.
3. Этапы отмывания денег
- Размещение: ввод наличных средств от преступной деятельности в финансовую систему.
- Слоение: перевод средств между счетами для сокрытия источника.
- Интеграция: повторное внедрение средств в экономику через покупку активов или законные операции.
4. Обязанности сотрудников
- Сотрудники компании обязаны знать и соблюдать законы, связанные с предотвращением отмывания денег.
5. Программа соблюдения AML
- Компания внедрила постоянную программу по обеспечению соблюдения законодательства и снижению рисков отмывания денег.
6. Соблюдение правил партнёрами
- Каждый партнёр компании должен соблюдать политику AML и KYC.
7. Хранение документов
- Все документы и записи клиентов хранятся в течение минимального срока, установленного законом.
8. Обучение сотрудников
- Новые сотрудники проходят обучение AML при приёме на работу. Ежегодное обучение AML и KYC обязательно для всех соответствующих работников.
9. Обязанности клиентов
- Клиенты обязаны соблюдать законы о борьбе с отмыванием денег и подтверждать законность происхождения своих средств.
10. Проверки KYC и AML
- Компания имеет право проводить проверки AML и KYC для предотвращения финансовых преступлений и соблюдения законодательства.
11. Обработка подозрительных транзакций
- При обнаружении подозрительных операций компания может приостановить работу счёта и отменить транзакции до завершения расследования.
12. Запрос документов при расследованиях
- Компания имеет право запрашивать документы, подтверждающие личность и происхождение средств.
13. Запрещение незаконных действий
- Использование услуг компании для незаконной деятельности, включая отмывание денег, строго запрещено.
14. Ответственность компании
- Отказ компании от обработки подозрительных транзакций не влечёт ответственности перед клиентами или третьими лицами.
