Política AML e CTF
1. Política geral
- A empresa proíbe e combate ativamente a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo. Todos os funcionários e parceiros devem seguir essas normas.
2. Definição de lavagem de dinheiro
- A lavagem de dinheiro é o processo de disfarçar a origem de fundos obtidos ilegalmente, fazendo-os parecer legítimos.
3. Etapas da lavagem de dinheiro
- Colocação: o dinheiro ilícito entra no sistema financeiro.
- Estruturação: movimentação de fundos entre contas para ocultar sua origem.
- Integração: reintrodução dos fundos na economia por meio de ativos legais.
4. Responsabilidades dos funcionários
- Os funcionários devem conhecer e cumprir as leis e regulamentos relacionados à AML.
5. Programa de Conformidade AML
- A empresa possui um programa contínuo para garantir o cumprimento das leis e reduzir riscos de lavagem de dinheiro.
6. Conformidade de afiliados
- Todos os afiliados devem seguir as políticas AML e KYC.
7. Retenção de documentos
- Os documentos de identificação e registros de serviço são mantidos pelo período exigido por lei.
8. Treinamento de funcionários
- Novos funcionários recebem treinamento AML e todos os funcionários participam de treinamentos anuais KYC/AML.
9. Obrigações dos clientes
- Os clientes devem garantir que os fundos depositados sejam de origem legítima.
10. Verificações KYC e AML
- A empresa pode realizar verificações KYC e AML para cumprir regulações e prevenir crimes financeiros.
11. Transações suspeitas
- Transações suspeitas podem resultar na suspensão ou bloqueio da conta até o fim da investigação.
12. Solicitação de documentação
- Durante investigações, a empresa pode solicitar documentos de identidade e prova de origem dos fundos.
13. Proibição de atividades ilegais
- É estritamente proibido usar os serviços da empresa para atividades ilegais ou fraudulentas.
14. Responsabilidade da empresa
- A recusa da empresa em processar transações suspeitas não gera responsabilidade perante o cliente ou terceiros.
