Kara Para Aklama (AML) ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CTF) Politikası

1. Genel Politika

Şirket, kara para aklama ve terörizmin finansmanı gibi yasa dışı faaliyetleri yasaklar ve aktif olarak önlemeye çalışır. Tüm çalışanlar ve iş ortakları, şirket hizmetlerinin yasa dışı finansal amaçlarla kullanılmasını önlemek için bu standartlara uymalıdır.

2. Kara Para Aklamanın Tanımı

Kara para aklama, yasa dışı yollarla elde edilen fonların kaynağını gizleyerek meşru gelir gibi göstermeyi amaçlayan eylemleri kapsar.

3. Kara Para Aklamanın Aşamaları

Yerleştirme: Suç gelirlerinin finansal sisteme sokulması.
Katmanlama: Fonların farklı hesaplar veya kurumlar arasında aktarılmasıyla kaynağının gizlenmesi.
Bütünleşme: Fonların ekonomiye yeniden dahil edilerek meşru varlıkların satın alınması veya yeni faaliyetlerin finanse edilmesi.

4. Çalışanların Sorumlulukları

Şirket hizmetlerinde görev alan çalışanlar, kara para aklamayı önlemeye yönelik yasal düzenlemeleri bilmek ve bunlara uymakla yükümlüdür.

5. AML Uyum Programı

Şirket, yasal uyumu sağlamak, kara para aklama riskini en aza indirmek ve tüm iş birimlerinde düzenleyici gereklilikleri koordine etmek için sürekli bir program yürütür.

6. İş Ortaklarının Uyumu

7. Belgelerin Saklanması

Kimlik belgeleri ve hizmet kayıtları, yerel yasaların gerektirdiği asgari süre boyunca saklanır.

8. Çalışan Eğitimi

Yeni çalışanlara işe alım sürecinde AML eğitimi verilir. Uygun çalışanlar için yıllık AML ve KYC eğitimleri zorunludur.

9. Müşteri Yükümlülükleri

Müşteriler, kara para aklama, dolandırıcılık ve yasa dışı faaliyetleri önlemeye yönelik yasalara uymakla yükümlüdür.
Müşteriler, hesaplarına aktarılan fonların yasal kaynaklardan geldiğini garanti etmelidir.

10. KYC ve AML Kontrolleri

Şirket, düzenlemelere uymak ve finansal suçları önlemek amacıyla müşteriler üzerinde KYC ve AML/CTF kontrolleri yapma hakkını saklı tutar.
Müşteriler, doğrulama için talep edilen tüm belgeleri sağlamalıdır. Uyulmaması hizmetlerin gecikmesine veya askıya alınmasına neden olabilir.

11. Şüpheli İşlemlerin Ele Alınması

Şüpheli veya sahte işlemler tespit edilirse, şirket hesap hizmetlerini askıya alabilir, müşterinin hesabını bloke edebilir ve işlemleri soruşturma sonuçlanana kadar iptal edebilir.

12. Soruşturmalar Sırasında Belge Talepleri

Soruşturmalar sırasında, şirket kimlik belgeleri ve fon kaynağına ilişkin kanıt isteyebilir.

13. Yasa Dışı Faaliyetlerin Yasaklanması

Şirket hizmetlerinin veya yazılımlarının kara para aklama dahil yasa dışı veya dolandırıcılık amaçlı kullanımı kesinlikle yasaktır.

14. Şirketin Sorumluluğu

Şirketin şüpheli işlemleri reddetmesi, müşteri veya üçüncü şahıslar karşısında herhangi bir sorumluluk oluşturmaz.