反洗钱与反恐融资政策
1. 总体政策
- 公司禁止并积极防止洗钱及资助恐怖活动的行为。所有员工和合作伙伴都必须遵守相关标准。
2. 洗钱的定义
- 洗钱是指掩盖非法资金来源，使其看似来自合法渠道的行为。
3. 洗钱的阶段
- 置入：犯罪所得资金进入金融系统。
- 分层：资金在不同账户之间转移以隐藏来源。
- 整合：资金重新投入合法经济活动中。
4. 员工责任
- 员工必须了解并遵守与反洗钱相关的法律法规。
5. 合规计划
- 公司建立了持续的AML合规计划，以确保法律遵守并降低风险。
6. 合作伙伴合规
- 所有合作伙伴必须遵守公司的AML和KYC政策。
7. 文件保存
- 所有身份验证文件和记录将根据当地法律规定的最短期限保留。
8. 员工培训
- 新员工在入职时接受AML培训，相关员工每年需完成KYC/AML培训。
9. 客户义务
- 客户必须遵守反洗钱法律，并确保其账户资金来源合法。
10. KYC和AML检查
- 公司保留进行KYC和AML检查的权利，以遵守法规并防止金融犯罪。
11. 处理可疑交易
- 若发现可疑交易，公司可暂停账户、冻结资金并取消交易。
12. 调查期间的文件要求
- 在调查过程中，公司可要求提供身份证明及资金来源证明。
13. 禁止非法活动
- 严禁将公司服务用于非法或欺诈性活动，包括洗钱。
14. 公司责任
- 公司拒绝处理可疑交易的行为不构成对客户或第三方的责任。
