Política AML y CTF
1. Política general
- La empresa prohíbe y previene activamente el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Todos los empleados y socios deben cumplir con estas normas.
2. Definición de lavado de dinero
- El lavado de dinero implica acciones destinadas a ocultar el origen de fondos obtenidos ilegalmente, haciéndolos parecer legítimos.
3. Etapas del lavado de dinero
- Colocación: el dinero ilícito ingresa al sistema financiero.
- Estratificación: los fondos se mueven entre cuentas para ocultar su origen.
- Integración: los fondos se reintegran en la economía mediante compras legales o inversiones.
4. Responsabilidades de los empleados
- Los empleados deben conocer y cumplir las leyes relacionadas con la prevención del lavado de dinero.
5. Programa de cumplimiento AML
- La empresa mantiene un programa continuo para garantizar el cumplimiento normativo y reducir los riesgos de lavado de dinero.
6. Cumplimiento de afiliados
- Cada afiliado debe cumplir con las políticas AML y KYC.
7. Retención de documentos
- Los documentos y registros de los clientes se conservan durante el período mínimo exigido por la ley.
8. Capacitación de empleados
- Los nuevos empleados reciben formación AML durante su incorporación. La capacitación anual AML/KYC es obligatoria.
9. Obligaciones del cliente
- Los clientes deben cumplir las leyes contra el lavado de dinero y garantizar que los fondos provengan de fuentes legítimas.
10. Verificaciones KYC y AML
- La empresa puede realizar verificaciones AML/KYC para cumplir con las regulaciones y prevenir delitos financieros.
11. Manejo de transacciones sospechosas
- Si se detectan operaciones sospechosas, la empresa puede suspender cuentas y cancelar transacciones en investigación.
12. Solicitud de documentación durante investigaciones
- La empresa puede solicitar documentos de identidad y prueba de origen de fondos durante una investigación.
13. Prohibición de actividades ilegales
- Está estrictamente prohibido usar los servicios de la empresa para actividades ilegales o fraudulentas.
14. Responsabilidad de la empresa
- La negativa de la empresa a procesar transacciones sospechosas no genera responsabilidad hacia clientes o terceros.
