سیاست مبارزه با پولشویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CTF)
۱. سیاست کلی
- شرکت هرگونه فعالیت مرتبط با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را ممنوع کرده و به‌صورت فعال در جهت جلوگیری از آن اقدام می‌کند. تمامی کارکنان و نمایندگان شرکت موظف به رعایت این استانداردها هستند تا از سوءاستفاده از خدمات شرکت برای مقاصد مالی غیرقانونی جلوگیری شود.
۲. تعریف پولشویی
- پولشویی شامل اقداماتی است که با هدف پنهان‌سازی منبع پول‌های غیرقانونی انجام می‌شود تا به نظر برسد از منابع قانونی به‌دست آمده‌اند.
۳. مراحل پولشویی
- مرحله ورود: ورود وجه نقد حاصل از فعالیت‌های مجرمانه به سیستم مالی.
- مرحله لایه‌بندی: انتقال وجوه بین حساب‌ها یا مؤسسات مختلف برای پنهان کردن منبع اصلی.
- مرحله ادغام: بازگرداندن وجوه به اقتصاد از طریق خرید دارایی‌های قانونی یا سرمایه‌گذاری در فعالیت‌های جدید.
۴. مسئولیت کارکنان
- کارکنان مرتبط با خدمات شرکت باید از قوانین و مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی اطلاع داشته و آنها را رعایت کنند.
۵. برنامه انطباق با AML
- شرکت برنامه‌ای مستمر برای اطمینان از انطباق قانونی، کاهش ریسک پولشویی و هماهنگی الزامات نظارتی در تمامی بخش‌های شرکت ایجاد کرده است.
۶. انطباق همکاران و نمایندگان
- تمامی نمایندگان و شرکت‌های وابسته باید از سیاست‌های AML و شناخت مشتری (KYC) پیروی کنند.
۷. نگهداری مستندات
- تمام مدارک شناسایی و سوابق خدمات برای مدت زمان تعیین‌شده طبق قوانین محلی نگهداری می‌شوند.
۸. آموزش کارکنان
- کارکنان جدید در زمان استخدام آموزش‌های مرتبط با مبارزه با پولشویی را دریافت می‌کنند. همچنین شرکت آموزش‌های سالانه AML و KYC را برای کارکنان مرتبط الزامی کرده است.
۹. تعهدات مشتری
- مشتریان باید از قوانین مرتبط با مبارزه با پولشویی، جلوگیری از تقلب و فعالیت‌های غیرقانونی پیروی کنند.
- مشتریان موظف‌اند اطمینان حاصل کنند که وجوه واریز شده به حساب‌هایشان از منابع قانونی به‌دست آمده است.
۱۰. بررسی‌های شناخت مشتری (KYC) و AML
- شرکت حق دارد به‌منظور رعایت الزامات قانونی و جلوگیری از جرایم مالی، بررسی‌های AML و KYC را بر روی مشتریان انجام دهد.
- مشتری موظف است تمامی مدارک درخواستی برای احراز هویت را ارائه دهد. عدم همکاری ممکن است منجر به تأخیر یا تعلیق خدمات حساب شود.
۱۱. رسیدگی به تراکنش‌های مشکوک
- در صورت شناسایی تراکنش‌های مشکوک یا جعلی، شرکت می‌تواند خدمات حساب را متوقف کرده، حساب مشتری را مسدود و معاملات در حال بررسی را لغو کند.
۱۲. درخواست مستندات در طول تحقیقات
- در طول تحقیقات، شرکت حق دارد مدارک شناسایی و مدرک منبع وجوه را جهت تأیید قانونی بودن درخواست کند.
۱۳. ممنوعیت فعالیت‌های غیرقانونی
- استفاده از خدمات یا نرم‌افزارهای شرکت برای فعالیت‌های غیرقانونی یا کلاهبرداری، از جمله پولشویی، به‌شدت ممنوع است.
۱۴. مسئولیت شرکت
- امتناع شرکت از پردازش تراکنش‌های مشکوک هیچ‌گونه مسئولیتی در قبال مشتری یا اشخاص ثالث ایجاد نمی‌کند.
